arrow-left arrow-right cancel email phone-call placeholder search success

Создание системы банковского контроля контрагентов

Задача для
экспертов

Повышение уровня безопасности системы исполнения платежей Банка, её дочерних и зависимых обществ, снижение репутационных рисков и финансовых потерь вследствие недобросовестных действий контрагентов и клиентов.

Поиски решения и проделанная работа

  • Разработана методология анализа и ранжирования контрагентов на основе информации о контрагентах из внутренних информационных систем Банка и внешних источников.
  • Разработаны контрольные процедуры банковского контроля контрагентов (БКК):
    • Контроль соответствия контрагентов требованиям законодательства о противодействии отмывания денег и финансирования терроризма.
    • Формирование мотивированного суждения о финансово-хозяйственной деятельности Контрагента с момента последней проверки и мониторинг изменений.
    • Контроль целевого использования средств контрагентами, в том числе за целевым использованием авансов (платеж против платежа и платеж против документов).
    • Соответствие платежей лимитам кредитных рисков на контрагента и проверка кросс-дефолтов контрагента по другим договорам с Банком.
  • Выбрано программное обеспечение для автоматизации процедуры банковского контроля контрагентов.

Достигнутые результаты

Разработаны документы:

  • Результаты анализа данных Банка.
  • Детализированная концепция системы БКК.
  • Методика выполнения контрольных процедур.
  • Требования к информационным ресурсам системы БКК.
  • Предварительный подход к запуску системы БКК.
  • Описание процессов БКК (как будет).
  • Положение о взаимодействии структурных подразделений при осуществлении контрольных процедур системы БКК.
  • Функциональные и технические требования на реализацию информационной системы БКК.
  • Анализ ТСО (Total Cost of Ownership) реализации системы БКК на существующих в Банке и на внешних по отношению к банку информационных системах.
  • План создания и развития системы БКК.
Эксперты, работавшие над проектом